Saturday, 05 December 2020

平安银行“智能尽调系统”获得 2020 年度亚洲银行家 “中国年度反洗 钱技术实施”大奖

By The Asian Banker

  •  平安银行开发智能尽调系统,改造传统尽职调查模式,提升银行数字化风险管理 水平

  •  平安银行智能尽调系统将尽调任务线上化集中,APPPC同步处理,有效提升尽 调效率

  •  平安银行通过智能化、数字化的手段释放网点内控主任人力,每年节约人力成本 达 3690 万元

2020 年 8 月 28 日,深圳 - 在深圳瑞吉酒店举办的 2020 年中国未来金融峰会及中国 奖项计划颁奖晚宴上,平安银行“智能尽调系统”获得 2020 年度亚洲银行家“中国 年度反洗钱技术实施”大奖。

平安银行开发智能尽调系统,改造传统尽职调查模式,提升银行数字化风险管理水平

平安银行经过前期大量的调研,将智能化理念应用于传统的尽职调查工作,开发智能 尽调系统,致力于改造反洗钱尽职调查工作跨越系统多、业务流程多、耗时长、纯手 工操作等传统模式,目前智能尽调系统已在北京分行、青岛分行、呼和浩特分行三家 分行试运营落地,引领行业发展,对银行反洗钱尽调调查工作具有长足影响。

平安银行智能尽调系统将尽调任务线上化集中,APP 和 PC 同步处理,有效提升尽调效 率

平安银行智能尽调系统将尽调任务线上化集中,APP 和 PC 同步处理,有效提升尽调效 率。系统上线后,网点反洗钱岗处理时长由 2.5 小时降低为 0.2 小时;单笔处理时长 由 45 分钟,缩短为 5 分钟。解决了传统客户信息依赖手工采集、人工分析的问题,实 现了多个系统数据的自动采集和整合、将数据采集时间缩短了 95%。

平安银行通过智能化、数字化的手段释放网点内控主任人力,每年节约人力成本达 3690 万元

平安银行通过智能化、数字化的手段,建设风控模型以及流水数据的智能分析,信息 的自动采集,解决传统有权机关查冻扣后,客户风险等级重新评定依靠人工发起、跨 系统操作易遗漏的监管风险,实现了评定的自动发起、风险等级调整结果和尽职调查 跨系统自动传输;解决了传统客户交易流水分析依靠手工分析、主要依靠主观判断、 实现对交易金额、频率、渠道、交易对手等信息的自动采集,数据更加客观、准确; 解决了传统客户经理尽调反馈仅能依靠邮件、电话、纸质传递,跨度长、时间慢、且 记录难以保存的统点,实现了客户经理端 KYB/KYC 结果的实时反馈和记录。项目实施 后,预计全行每天可以释放网点内控主任人力 246 人,每年节约人力成本达 3690 万 元。

当晚的“2020 年度亚洲银行家中国奖项计划颁奖晚宴”,对中国国内在零售金融、交 易银行、风险管理、技术创新和金融市场等方面有突出表现的金融机构给予表彰。我 们希望通过这个奖项计划,以一个可持续的方式,为中国的银行、科技公司、国际投 资者、评级机构、分析师以及中国金融机构的合作伙伴们,提供一个中国金融服务行 业的年度回顾。

亚洲银行家中国奖项计划是目前金融服务行业内最受尊重和认可的年度奖项计划之 一,自 2006 年启动,迄今已有 15 年的历史。今年共收到来自中国机构递交的近 400 份资料,评审工作前后历时三个多月,由亚洲银行家研究院严格按照评分卡机制进行 多维度评估产生入围机构,名单交由知名学者、行业顾问和业界领袖组成的项目独立 评审委员会进行综合审查,确认产生最终评选结果。 评估过程涉及全面的研究分析, 数据比对和深度访谈,评选过程严格、公正、透明。

关于亚洲银行家和中国奖项计划

亚洲银行家是亚太地区最具权威的金融服务业战略咨询机构。公司总部设立在新加 坡,在马来西亚、香港、北京、马尼拉和迪拜设有办事处,在伦敦、纽约、印度和旧 金山设有代表处。亚洲银行家的商业运营,围绕着出版、咨询、会议这三条核心业务 线展开。具体信息请访问亚洲银行家网站 www.theasianbanker.com

亚洲银行家中国奖项计划的评选和运作是建立在一个完全公平、透明和中立的基础 上,由亚洲银行家研究团队和国际评审委员会历经 3-4 个月的时间,结合评分卡机制 对参选材料进行综合评估和多维度访谈之后产生最终结果。如需了解“中国奖项计 划”的更多信息,请访问亚洲银行家中国奖项计划网站 http://www.asianbankerawards.com/chinaawards/index.php

更多信息请联络:

Moira Zhan 詹秋萍女士

亚洲银行家

电话: (86)10 5869 4670

邮箱: mzhan@theasianbanker.com



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