Sunday, 19 September 2021

广发银行和同盾科技有限公司“大数据智能风控平台项目”获得 2021年度亚洲银行家 “中国年度网络安全与 IT 风险管理技术实施”大奖

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By The Asian Banker

  • 安永携手中信银行推进零售客户经营数字化转型
  • 数字化转型实现零售业务贡献持续提升,改良财富管理业务效能
  • 借助数字科技构建个性化经营的核心能力

2021722日,北京 - 在北京金融街丽思卡尔顿酒店举办的2021年中国未来金融峰会及中国奖项计划颁奖晚宴上,广发银行和同盾科技有限公司大数据智能风控平台项目获得 2021年度亚洲银行家中国年度网络安全与 IT 风险管理技术实施大奖。

构建全局智能风控决策中心,实现跨渠道、跨业务的用户行为追踪

广发银行通过积极引入大数据、人工智能等新技术,与同盾科技合作建立大数据智能风控平台,为客户提供信贷审批、账户开立、交易风险管控等智能、高效、实时的风险决策,进一步强化对客服务能力,提升业务价值。该大数据智能风控平台作为面向客户的跨渠道、跨产品、全流程的全行级的风控平台,建立了贯穿事前、事中、事后全流程全方位的智能风险防控体系,涵盖事前客户准入管理,事中交易预警和拦截,事后批量侦测及风险分析。该平台通过整合多项客户行为数据,结合风控策略和模型,综合评估用户行为风险,进行不同的风险处置,实现全局的智能风控决策中心。

全方位风险防控守护客户账户资金安全

项目基于大数据及人工智能技术,融入流计算平台、机器学习、图谱分析、设备指纹等,全面提交易决策的时效性及风险交易识别的准确性,实现了风险交易的实时精准拦截。同时落实央行对涉赌涉诈管控的要求,对境外20余个涉及洗钱、涉赌涉诈的高风险地区实现了交易实时阻断,根据涉诈个人账户监测模型,及时识别疑似涉诈个人账户,遏制电信诈骗违法犯罪蔓延的势头。截止2020年底,该智能风控平台有效拦截涉案资金近6亿元,为个贷申请提供预警交易近2万笔。

风控规则策略快速迭代、跨部门风险联防联控降低业务成本

平台整合全渠道、多口径联防联控处置措施,设计多元化策略处置矩阵,智能化进行预警信号的实时处置,进行跨条线跨部门预警及调查处理结果的信息共享,实现包括预警队列灵活配置、可疑事件及案件自动化分配、一键管控等行业领先的欺诈识别应用,打通全行8个业务部门的20个渠道、58个金融与非金融交易场景,降低了风险业务的沟通和探索成本,提升案件核查及风险处理的运营效率。该系统对异常交易的侦测,有效节约了行内的服务资源。截止2020年底,仅个人网银登录机器批量登录场景,风控系统执行实时阻断20余万次。同时,系统采用可视化管理方式,风控策略可随时调整并及时生效,极大缩短调整时长,减少开发成本。 

当晚的“2021年度亚洲银行家中国奖项计划颁奖晚宴,对中国国内在零售金融、交易银行、风险管理、技术创新和金融市场等方面有突出表现的金融机构给予表彰。我们希望通过这个奖项计划,以一个可持续的方式,为中国的银行、科技公司、国际投资者、评级机构、分析师以及中国金融机构的合作伙伴们,提供一个中国金融服务行业的年度回顾。 

亚洲银行家中国奖项计划是目前金融服务行业内最受尊重和认可的年度奖项计划之一,自2006年启动,迄今已有16年的历史。今年共收到来自中国机构递交的超500份资料,评审工作前后历时三个多月,由亚洲银行家研究院严格按照评分卡机制进行多维度评估产生入围机构,名单交由知名学者、行业顾问和业界领袖组成的项目独立评审委员会进行综合审查,确认产生最终评选结果。评估过程涉及全面的研究分析,数据比对和深度访谈,评选过程严格、公正、透明。

关于亚洲银行家和中国奖项计划

亚洲银行家是亚太地区最具权威的金融服务业战略咨询机构。公司总部设立在新加 坡,在马来西亚、香港、北京、马尼拉和迪拜设有办事处,在伦敦、纽约、印度和旧 金山设有代表处。亚洲银行家的商业运营,围绕着出版、咨询、会议这三条核心业务 线展开。具体信息请访问亚洲银行家网站 www.theasianbanker.com

亚洲银行家中国奖项计划的评选和运作是建立在一个完全公平、透明和中立的基础 上,由亚洲银行家研究团队和国际评审委员会历经 3-4 个月的时间,结合评分卡机制 对参选材料进行综合评估和多维度访谈之后产生最终结果。如需了解“中国奖项计 划”的更多信息,请访问亚洲银行家中国奖项计划网站 http://www.asianbankerawards.com/chinaawards/index.php

更多信息请联络:

Olive Sun孙世雯女士

亚洲银行家

电话: (86)10 5869 4670

邮箱: osun@theasianbanker.com



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