在国内财富管理业务居领导地位中国信托商业银行今（7）日宣布，该行以严谨的KYC（know your customer）财富管理流程，获得行政院金融管理委员会（简称金管会）审核通过准予办理财富管理业务，这是金管会在今（94）年7月21日修正「银行办理 财富管理业务应注意事项」之后，首件通过审核的申请案，不仅使中信银成为金融业界第一家获准办理财富管理业务的银行，也使中国信托成为带领国内金融市场升 级，迈向专业服务的指标性银行。

金管会为促进国内金融市场健全发展，提升国际竞争力，并保障高净值客户权益，特别制定「银行办理财富管理业务应注意事项」，要求金融业者落实风险管理，并建立良好内部控制与稽核制度。中国信托一直以让广大客户托付与信赖的财富管理团队自许，凭藉待客如亲的「We Are Family」精神，加上严谨、专业、主动的财富管理流程，成为国内首家审核通过可办理财富管理业务的银行。

根据金管会「银行办理财富管理业务应注意事项」，银行需拟定财富管理高净值客户条件，中信银即为资产总额达新台币一百万元（含）以上之客户，选派拥有证照且符合资格之理财专员提供高规格服务，进行全方位资产配置规划。

为了提供客户最好的服务，该行更推出目标导向之「财富人生规划系统」（Financial Advisory），以客户不同阶段之人生规划为服务目标，让高净值客户亲自参与并了解各项资产配置情况，不再只是被动地接受建议，对于金融商品陌生的客户，也能充分掌握资产现况与未来。同时，该行更提供「开放式产品平台」（Open Platform），与Merrill Lynch（美林证券）、JP Morgan（摩根史坦利）、UBS（瑞银）、富达、怡富、富兰克林、Allianz（安联）等世界级投资管理机构合作，提供客户海内外信用评等高、创新性强之精选理财产品，满足客户多样化的投资理财需求。

中国信托表示，该行成为国内首家通过金管会审核办理财富管理业务的银行，是全体同仁共同努力的成果，更证明该行发展财富管理业务的用心。中国信托仍将秉持「待客如亲」与「信赖是一辈子的事」理念，提供最贴心的服务，赢得更多客户的信任与托付。

由亚州银行家转载